ייעוץ והכוונה פיננסית

הגעתי אל תום בעקבות המלצה מזוג חברים שעבר את התהליך אצלו. הייתי במצב שהרגשתי תקוע מבחינה פיננסית בלי מטרה ידועה. בעקבות שיחה קצרה עם החבר, הוא אמר לי שאני חייב לקבל ייעוץ פיננסי ולבנות לעצמי תכנית.

כבר בשיחת טלפון הראשונה עם תום הוא פתח לי העיניים וגרם לי להבין שאם אני רוצה לדאוג לעתיד שלי אני חייב לשנות את החשיבה שלי ולעשות מהלכים אקטיביים על מנת לשפר את אורך החיים והיציבות הכלכלית שלי.

בנינו ביחד תכנית מקיפה הכוללת ניתוח משק הבית, הוצאות והכנסות ואף בנינו תכנית השקעות לטווח הארוך. אני כבר שנה אחרי התהליך ויכול להגיד שאני כבר במצב פיננסי הרבה יותר טוב ואני ממשיך בתהליך עד שאגיע למטרות שהגדרנו. ממליץ בחום!

כבר בשיחה הראשונה עם תום הוא שידר אמינות ורצינות. ענה לי על כל השאלות והפיג את הפחדים שלי לגבי ניהול השקעות. למרות הקורונה, תום הציג ביצועים מעולים בתיק ביחס לגופים האחרים בשוק מה שגרם לי לפתוח בו עוד יותר לשנים הבאות.

מאוד ממליצה לתת צ'אנס לתום וכמובן לדברים שבהתחלה פחות מוכרים לנו.

ראשית, אנחנו חייבים להודות לך על הליווי והאכפתיות, הראתה שאתה לא מייעץ בשביל הכסף אלא מייעץ כדי לתת עתיד כלכלי טוב יותר לאחרים. עשית בשבילנו מעל ומעבר והרבה מעבר למה שהבטחת.

הגענו אל תום לאחר שנחשפנו אליו דרך תכנים שהוא בקבוצת נינג'ה פיננסית בפייסבוק. היינו במצב של חובות לאחר שהעסק של נטלי אשתי קרס לצערנו.

תום בנה לנו תכנית מקיפה, עזר לנו לסגור את המינוס והיום אנחנו שוב על דרך המלך עם מטרות ברורות והכלים להפוך אותן למציאותיות. אז היום אנחנו נצמדים לתוכנית כדי להגיע ליציבות פיננסית בטווח הרחוק וממליצים על תום בלב שלם

פניתי אל תום בשביל ייעוץ מאוד ספציפי, רציתי לעשות סדר בהשקעות שלי משום שקיבלתי תפקיד חדש שדרש ממני לעשות חישוב מסלול מחדש. למרות זאת, הוא התעקש לבדוק את המצב הפיננסי הכולל שלי ולהפתעתי היו המון מקומות לשיפור.

היחס היה מעולה, התכנית שהוא בנה הייתה מפורטת וממש הכווינה אותי צעד צעד לפעולות שאני צריך לבצע. אני שמח להגיד שבזכות ההכוונה של תום אני נמצא במצב פיננסי הרבה יותר טוב משהייתי בעבר. מאוד ממליץ על השירותים שלו ככלל, אדם זהב!

למרות שאני ואשתי מגיעים מתעשיית ההייטק, הרגשנו שפיננסים זה עדיין לא הצד החזק שלנו. פנינו אל תום לשיחת תיאום ראשונית לראות אם יש מה לבדוק ומה הוא יכול להציע לנו, מיותר להגיד שהחלטנו להמשיך בתהליך.

תום ליווה אותנו במשך כל הדרך עד שעשינו את הפעולות הראשונות להתחלת התהליך, לאחר מכן עשה בדיקות תקופתיות לראות שאנחנו עדיין מתמידים. לא ציפיתי ליחס כזה מה גם שהוא לא הבטיח לעשות מעקב נוסף לאחר בניית התוכנית. אני מאוד מרוצה מהשירות והמקצועיות וממליץ לכולם לקחת אחריות על המצב הכלכלי שלכם ביחד עם תום.