הכר את מנהל התיקים

תמונת פרופיל של תום רוכמן - סוחר, משקיע ומרצה לשוק ההון

תום רוכמן, בעל תואר בכלכלה עם התמחות במנהל עסקים. סוחר כ-9 שנים בשוק ההון עם דגש על מסחר באופציות ארצות הברית

את המסע שלי אל שוק ההון התחלתי אחרי שהשתחררתי מהצבא, נשאבתי לשוק הזה ומאז אני לא הפסקתי ללמוד אותו. למדתי את השוק, סחרתי בו, עשיתי מחקרים ואף פיתחתי תכנות אלגוריתמיות העוזרות לי לסחור היום. 

כיום מנהל תיקים ללקוחות, מרצה, מנהל קהילות סוחרים ומפתח כלים למסחר.

בזכות הגמישות הרגולטורית הקיימת בגופים שאינם בתי השקעות, יכולת התמרון ושימוש בנכסים פיננסיים שונים כגון אופציות וחוזים עתידיים אפשרית, תורמת לתשואה ולאיזון התיק בכל מצב שוק

אני שואף לנצל את כל הכלים הקיימים בשוק ההון ובייחוד אלו שפיתחתי על מנת לתת ללקוחות שלי יכולת ניהול שאינם יכולים לקבל בגופים הסטנדרטיים. הניהול שלי הוא אישי וייחודי לכל לקוח מנוהל.

1

מה הוא ניהול תיק השקעות

ניהול כספים ללא ידע בתחום לרוב נראה מפחיד ולעתים אף גורם להפסדים משמעותיים. ישנם גופים כמו בתי השקעות, קרנות גידור, פאמילי אופיס ועוד, המנהלים את תיקי הלקוחות בהתאמה ללקוח ואפיונו.

 למרות זאת, גופים אלו אינם מצליחים לנצח את תשואת מדדי השוק הרוחביים. לרוב ניהול התיקים נעשה בצורה של “שגר ושכח” ושינויים בו נעשים מידי כמה חודשים או אפילו שנים. 

השיטה שלנו היא שיטה המשלבת איזונים אקטיביים וניצול הזדמנויות על מנת להשיא את תשואת התיק מעבר לניהול הרגיל

2

יתרונות ניהול התיקים

למרות שניהול פסיבי הפך היום לנחלת הרבים ואף אנחנו גם מקדמים אותו, הוא מתאים בעיקר לאנשים בעלי יכולת להרשות לעצמם חשיפה מקסימלית בדרגת סיכון גבוהה. 

בכדי להשיג תיק שמנוהל בהתאם לצרכים המדויקים של המשקיע ובאותה עת לנסות להשיג תשואה עודפת על השוק, נדרש ניהול מקצועי ואמין יותר.

כאן אנחנו נכנסים לתמונה בכדי לתת ללקוח מעבר למה שהוא יכול לקבל בדרכי ההשקעה הרגילות כיום בכל הפרמטרים האפשריים

3

מה כולל ניהול התיקים

ניהול התיקים כולל בניית תיק המותאם לצורכי המשקיע. הניהול הנו ניהול אקטיבי ויכול לשלב החזקת נכסים לתקופות ארוכות וקצרות בהתאם לתנאי השוק.

לתת בשבילך יותר מבית ההשקעות הרגיל. בעוד שהם מתנהגים כמו ספינות גדולות עמוסות בבירוקרטיה, אנו יכולים לנווט בקלות ולעשות שינויים מהירים בתיקים במידת הצורך תוך צמצום ההפסדים ומקסום הרווחים.

בעת משבר הקורונה, שיטת הניהול מגנה על התיקים ואף מנצלת כל הזדמנות שניתנת מהמשבר

הייחודיות שלנו

  • התאמה אישית ללקוח מעבר לאפיונים הרגילים בבתי ההשקעות בשוק​
  • מעקב וביצוע פעולות בתיק בכל שעות היום גם לאחר שעות העבודה הרגילות
  • שימוש בסורקי שוק שפותחו אצלנו על מנת לאתר את ההזדמנויות הטובות ביותר​
  • יחס אישי וזמינות. בניהול התיקים שלנו אתה לא סתם עוד משקיע אלא ה-משקיע
  • גידור הכספים בעתות משבר, תנודתיות גבוהה בשווקים וחוסר ודאות
  • שימוש באסטרטגיות מתקדמות המשלבות נכסים כגון אופציות וחוזים עתידיים​
  • יצירת תשואה עודפת על החזקות ארוכות טווח באמצעות קבלת פרמיית האופציות​
  • שימוש באסטרטגיות אשר בתי השקעות אינם יכולים ליישם בשל הרגולציה עליהם​

תיאוריית השוק היעיל

בעבר

ב1956, ניסח יוג’ין פאמה במאמרו “Random walks in the stock market prices” את תיאורית השוק היעיל

על פי תיאוריה זו, מחירים של ניירות ערך, כגון מניות הנסחרות בבורסה, מגלמים בתוכם את כל המידע הקיים והניתן להשגה על החברות או על הנכסים הסחירים.

משמעות הדבר שאין טעם לנסות לבחור ניירות ערך שנראים כזולים, משום שהשוק מתמחר במלואם את כל הסיכונים והסיכויים הגלומים בכל נייר ונייר. 

קיים מספר לא רב של משקיעים כגון וורן באפט, ביל מילר, ביל גרוס ופיטר לינץ’ אשר הצליחו לאורך זמן ובאופן מובהק להשיג תשואה עודפת על השוק ולכן ניתן להגיד שההשערה במאמר של פאמה אינה נכונה בצורה מובהקת.

בהווה

אנו נמצאים בעידן המידע והאינטרנט. מידע הפך להיות זמין ליותר שחקנים בשוק בזמן קצר, עלות נמוכה יותר ובשקיפות גדולה. מידע זה יכול להוות חיסרון לסוחר הפשוט ויתרון לגופים שיודעים לסנן את הרעש מתוך כל המידע.

כתוצאה מכך, נהיה קשה יותר מבעבר לאתר חוסר יעילות בשווקים הפיננסיים ולנצלו. לכן, אנו רואים את כל המשקיעים הגדולים מתחילים בעצמם לאבד את הקסם ואת התשואה העודפת על השוק.

כאן אנחנו נכנסים לתמונה. על ידי שימוש בסורקים מתקדמים, ניתוחי חברות ושימוש באסטרטגיות מסחר מתקדמות המשלבות נכסים פיננסיים מגוונים, אנו עדיין מצליחים מידי שנה מצליחים להשיא תשואה הגבוהה מתשואת השוק תוך שמירה על סיכון מתון ככל האפשר.

בית השקעות VS סמארט ניהול תיקים

השוואת בתי השקעות אל מול ניהול תיקי השקעות תום רוכמן - סמארט טרייד

איך זה עובד

  • הניהול מתבצע דרך הברוקר האמריקאי הגדול בעולם "Interactive Brokers" בעזרת תכנת TWS הנחשבת לאחת התכנות הטובות בעולם
  • לסמארט קאפיטל יש חשבון ניהול מיועד דרך הברוקר לניהול חשבונות לקוחות. חשבון זה מתחבר לחשבון ושולט בפעולות הנדרשות
  • בהדרכת נציג של אינטראקטיב ברוקרס, הלקוח יפתח חשבון השקעות בחברה אשר יפתח על שמו בלבד ויקשרו לחשבון הניהול של סמארט קאפיטל
  • ללקוח יש שקיפות מלאה והגנה על כספו, בעוד שאנחנו יכולים לנהל את חשבון ההשקעות שלו.

האם זה בטוח

  • משום שהחשבון נפתח על שם הלקוח, לנו לא תהיה גישה ישירה לחשבון, הגישה היחידה שלנו היא לביצוע פעולות קנייה ומכירה, הלקוח מוגן ובטוח
  • איננו יכולים למשוך את כספי הלקוח, נדרש אישור מפורש מהלקוח על מנת לעשות זאת והכספים עוברים לחשבון האישי שלו בלבד
  • חשבון הניהול וחשבון הלקוח מופרדים באופן ברור על פי דרישות החוק.
    חשבון הניהול מנהל את פעולות הקנייה והמכירה בלבד
  • פרטיות והגנת הלקוח הן בראש סדר העדיפות שלנו - הביטחון שלכם הוא הביטחון שלנו. החשבון, הדו"חות והביצועים חשופים רק לנו ולכם

התעניינתי.. מה עכשיו?

מלאו את הפרטים כאן ונפנה אליכם לתיאום פגישה

במעמד הפגישה תוכלו לסקור את ביצועי העבר שלנו, לשאול שאלות ולקבל הסבר נרחב על שיטת הניהול שלנו

להתקשרות מהירה

  • רשמו לנו בפייסבוק
  • רשמו לנו בוואטסאפ